De grootste fraude in de Russische geschiedenis vond plaats in het midden van de jaren 90 van de vorige eeuw. Deze tijd onderscheidde zich door het ongebreidelde ondernemersinitiatief en de middelmatige deelname van de staat aan het economische leven van de samenleving. Het was toen, als paddenstoelen na een warme regen, dat 'piramides' verschenen - commerciële structuren die fondsen van de bevolking aantrokken onder het motto van het verkrijgen van een hoog inkomen. Tegelijkertijd werden hoge rentetarieven op gedane investeringen verzekerd door nieuwe fondsen aan te trekken. De winstgevendheid werd gegijzeld door de behoefte aan een lawine-achtige betrokkenheid van steeds meer nieuwe investeerders. Sergey Panteleevich Mavrodi en zijn MMM-onderneming werden een pionier bij het opzetten van zo'n financieel experiment in Rusland.
Na zijn afstuderen aan het Moscow Institute of Electronic Engineering in 1978, werkte Mavrodi bij een onderzoeksinstituut. Hij stopte echter al snel met zijn baan en begon zaken te doen: hij ging door met het illegaal produceren en verkopen van geluids- en video-opnamen, waarvoor hij in 1983 10 dagen werd vastgehouden en zelfs voordat de inleiding van een strafzaak werd vrijgelaten onder de amnestie.
In 1989 verscheen de eerste structuur van het toekomstige financiële imperium: de MMM-coöperatie. De oprichters van de coöperatie waren Sergei Mavrodi, zijn broer Vyacheslav Mavrodi en Olga Melnikova. Sergey Mavrodi werd de leider en belangrijkste drijvende kracht van de organisatie. De rest van de oprichters waren op naam en waren alleen betrokken bij de registratie van de coöperatie. Door de beginletters van de namen van de oprichters, werd de naam van de organisatie gevormd - MMM. De coöperatie hield zich bezig met de handel in computer- en kantoorapparatuur. De apparatuur is geïmporteerd uit het buitenland en tegen een meerprijs in het land verkocht.
Later, in 1992, werd OJSC MMM opgericht. Het jaar daarop registreerde OJSC MMM de eerste uitgifte van aandelen voor een totaal aantal van 991 duizend aandelen met een nominale waarde van 1 duizend roebel per aandeel. De geschiedenis van de financiële piramide van MMM begon met de verkoop van aandelen.
De verkoop begon op 1 februari 1994. Een week later introduceerde het management van de organisatie "tweerichtingskoersen" voor de verkoop en aankoop van aandelen. Citaten werden met geweld verhoogd, wat de slogan aanwakkerde die naar de mensen werd gegooid "vandaag is altijd duurder dan gisteren". Als gevolg van de toenemende opwinding werd de eerste aandelenemissie in zeer korte tijd geïmplementeerd, wat leidde tot de opkomst van plannen voor een tweede aandelenemissie - al voor een bedrag van één miljard aandelen!
Het ministerie van Financiën heeft geen toestemming gegeven om het tweede prospectus te registreren. Daarom besloot het management van MMM om nog eens 991 duizend aandelen uit te geven namens de nieuwe organisatie - MMM-Funds. Nadat dit aandelenpakket was uitverkocht, begon MMM met de uitgifte van zogenaamde "MMM-tickets". Dit maakte het mogelijk om wettelijke beperkingen op extra uitgiften van effecten te omzeilen en een onbeperkt aantal populaire nepaandelen in omloop te brengen.
MMM-tickets leken erg op Sovjet-bankbiljetten, die associaties creëerden met het recente verleden onder de bevolking en, in hun ogen, de tickets een bedrieglijke liquiditeitseigenschap gaven. Een paars biljet met een nominale waarde van 1000 MMM-tickets zag er bijvoorbeeld uit als Sovjet 25 roebel en een rood biljet van 50 MMM-tickets leek op Sovjet 10 roebel. Alleen in plaats van een portret van V. I. Lenin op de MMM-kaartjes was Mavrodi zelf afgebeeld. De mensen noemden de kaartjes "aandelen voor de armen". Ze werden enige tijd door de bevolking gebruikt als betaal- en ruilmiddel: ze betaalden voor voedsel, kleding en andere goederen, wisselden ze in tegen vreemde valuta.
Om deposanten op tv-kanalen aan te trekken, lanceerde MMM advertenties. Het land volgde de commercials als een boeiende serie. De plot van de reclamecampagne was gebaseerd op miniverhalen uit het leven van een gewone Russische man, graafmachineman Leni Golubkov, die met succes het verdiende geld in MMM-aandelen investeerde. Door in MMM te investeren, kocht de hoofdpersoon voor zijn vrouw nieuwe laarzen en een bontjas en reisde hij door Amerika. Golubkov besprak de voordelen van beleggen in MMM-aandelen met zijn broer Ivan en maakte een argument dat een slogan werd: "Ik ben geen freeloader, ik ben een partner!" Over het algemeen werden veel van de uitspraken uit de video's vervolgens ontmanteld in citaten: "Ik zal laarzen kopen voor mijn vrouw", "MMM is beter dan een beurs!", "We zitten hier - en het geld gaat."
Promotie video:
De eenvoud en duidelijkheid van reclame deden hun werk. In augustus 1994 kwamen volgens verschillende bronnen 2 tot 15 miljoen mensen aan MMM-bijdragen. De rekening van de inleggers is niet bijgehouden, maar er is alle reden om aan te nemen dat hun aantal miljoenen mensen heeft bereikt. De prijs van tickets is 127 keer gestegen in vergelijking met hun nominale waarde. Mavrodi werd al snel een van de rijkste ondernemers in Rusland. De activiteiten van MMM konden niet anders dan de aandacht van de regelgevende autoriteiten trekken. Gezien het feit dat op regeringsvergaderingen met vertegenwoordigers van wetshandhavingsdiensten, de voorzitter van de regering van het land V. S. Chernomyrdin eiste om met MMM om te gaan, "totdat alles barstte".
Volgens Mavrodi werd op 3 augustus 1994 een vergadering van de regering gehouden, waarvoor de oprichter van MMM was uitgenodigd, maar hij weigerde en kwam niet. En de volgende dag, 4 augustus, werd zijn appartement aan de Komsomolsky Prospekt in Moskou bestormd door speciale troepen en werd Mavrodi's detentie live uitgezonden op de centrale televisiezenders. Verdenkingen van belastingontduiking werden de basis voor snelle actie. Op 19 augustus 1994 gingen tot 4.000 MMM-spaarders naar het Witte Huis met de oproep om Mavrodi vrij te laten in de hoop dat hij hun investeringen zou kunnen terugbetalen. Sinds die tijd begon Sergei Mavrodi een openlijke confrontatie met het rechtshandhavingssysteem van de staat.
Hij mocht worden vrijgelaten door zijn verkiezingscampagne voor de Doema. Op 30 oktober 1994 werd hij tot plaatsvervanger gekozen en ontving hij immuniteit tegen strafrechtelijke vervolging. Mavrodi dreigde via de media een volledig Russisch referendum te openen over het wantrouwen in de autoriteiten. Volgens hem zou het voor hem niet moeilijk zijn om een miljoen stemmen van zijn investeerders te verzamelen om de referendumprocedure te starten. Hij werd herhaaldelijk uitgenodigd voor onderhandelingen in het Kremlin, maar negeerde ze consequent. Een jaar later werd Mavrodi op voorstel van het parket van de procureur-generaal zijn plaatsvervangende status en parlementaire immuniteit ontnomen. Begin 1996 startte de initiatiefgroep de procedure om hem voor te dragen als kandidaat voor de presidentsverkiezingen in Rusland. Tijdens de verificatie van de handtekeningen die ter ondersteuning van zijn steun waren verzameld, ontdekte de centrale kiescommissie echter fraude en weigerde Mavrodi als kandidaat te registreren.
In 1997 verdween Mavrodi uit de zichtbaarheid van wetshandhavingsinstanties. Hij werd door Interpol op de nationale en internationale gezochte lijst gezet. Er gingen geruchten dat hij ondergedoken zat in Griekenland of de Scandinavische landen, terwijl hij Rusland nergens verliet. Hij woonde opgesloten in een gehuurd appartement in Moskou. Terwijl ze hem zochten, ging Mavrodi internationaal en richtte een andere financiële piramide op: de Stock Generation-beurs. Het uitwisselingsplatform bevond zich op internet. De belangrijkste bijdragers waren inwoners van West-Europa en de VS. Net als in de situatie met MMM begonnen de betalingen echter te onderbreken en begonnen klachten van deposanten binnen te stromen. De Amerikaanse Securities and Exchange Commission opende een zaak en blokkeerde de USD-rekeningen van Stock Generation. Ondanks verdere juridische wendingen in de Amerikaanse rechtbanken,het overlijden van de online uitwisseling kon niet langer worden voorkomen. Duizenden Europese en Amerikaanse spaarders werden getroffen.
Mavrodi werd op 31 januari 2003 vastgehouden in een gehuurd appartement in Moskou. Bij hem werd een vals paspoort op naam van Yuri Zaitsev gevonden. Dit leidde niet alleen tot belastingontduiking en / of organisatiekosten, maar ook tot beschuldigingen van namaak van documenten. De ingebrachte beschuldigingen kwamen bovenop het belangrijkste corpus delicti van Mavrodi - fraude.
Op 2 december 2003 oordeelde de rechtbank Mavrodi schuldig aan het vervalsen van documenten en veroordeelde hem tot een gevangenisstraf van een jaar en een maand. Op 27 januari 2004 werd de belastingontduikingzaak beëindigd vanwege het verstrijken van de verjaringstermijn voor vervolging voor deze categorie misdrijven. In februari 2004 werd Mavrodi achtergelaten met één belangrijke aanklacht wegens grootschalige fraude in het kader van de activiteiten van MMM.
Twee jaar lang maakte Mavrodi kennis met de materialen van zijn strafzaak, die uit meer dan 600 delen bestond. Tijdens het proces verklaarde het parket een schade van $ 110 miljoen aan spaarders. Het materiaal van de zaak slaagde erin meer dan 10 duizend aanvragen te ontvangen van getroffen deposanten die compensatie eisten voor de veroorzaakte schade. Mavrodi gaf zijn schuld niet toe. Op 28 april 2007 sprak de Tsjertanovski-districtsrechtbank van Moskou een veroordeling uit met gevangenisstraf van 4 jaar en 6 maanden. Als extra strafmaatregel legde de rechtbank een boete op aan de staat van 10 duizend roebel, die vervolgens werd geannuleerd door een hogere instantie - de rechtbank van Moskou.
Tegen de tijd dat het vonnis werd uitgesproken, had Mavrodi, terwijl hij in hechtenis zat, zijn termijn bijna volledig uitgezeten. Daarom werd Mavrodi minder dan een maand later vrijgelaten. Het aantal spaarders dat om een vergoeding vroeg, nam toe. Zoals gemeld, bedroeg het totale bedrag aan vorderingen tegen Mavrodi in mei 2008 ongeveer 300 miljoen roebel en dit bleef groeien. Om tenminste gedeeltelijk aan de burgerlijke vorderingen van spaarders te voldoen, arresteerden de gerechtsdeurwaarders de volledige oplage van Mavrodi's nieuw gedrukte boek "Temptation". Voor dezelfde doeleinden werd zijn hele bibliotheek, die uit meer dan 1500 delen bestond, uit Mavrodi's appartement gehaald. Ook werd van het onbeduidende inkomen van de voormalige zakenman een verplicht deel ingehouden om schulden aan spaarders af te betalen.
Na zijn vrijlating probeerde Mavrodi herhaaldelijk de MMM nieuw leven in te blazen. In 2011 lanceerde de beroemdste piramidebouwer nog een financiële piramide - MMM-2011 (een jaar later werd het hernoemd naar MMM-2012). Reeds in 2012 kon de nieuwe piramide geen ononderbroken teruggave van deposito's bieden en begin 2013 werd deze opgeheven. Het feit dat Mavrodi MMM-2011 / MMM-2012 rechtstreeks een financiële piramide noemde en geen terugbetaling garandeerde, stelde hem in veel opzichten in staat om nieuwe beschuldigingen van fraude te vermijden.
Al snel was er weer een heropleving van MMM. In 2014 startte Mavrodi een project om een sociaal en financieel netwerk MMM Global Republic of Bitcoin te creëren. MMM-structuren werden georganiseerd volgens het principe van wederzijdse bijstand en werden gevormd in een aantal landen in Afrika, Azië en de Verenigde Staten. Bij het accepteren en uitgeven van geld werd het Bitcoin-systeem gebruikt. In 2016 onderging het project hetzelfde lot als zijn voorgangers. In sommige landen waar het project van kracht bleef na de aankondiging van de sluiting, werd het de komende jaren stopgezet. Zo eindigde het verhaal van een groots bedrog gebaseerd op het financiële analfabetisme van de bevolking en het onvermogen van de autoriteiten om de opkomst en ontwikkeling ervan tijdig te voorkomen.
Auteur: Alexander Evdokimov