Nee, we hebben het niet over Mavrodi, die onlangs stierf aan een hartaanval. Overmatige hebzucht en zwendel hebben geleid tot het faillissement van meer dan één financiële onderneming. Fraudeurs raken er niet moe van om eerlijke en respectabele burgers te misleiden, sommigen slagen er zelfs in om het financiële establishment van de wereld voor de gek te houden. Toegegeven, in de meeste gevallen is het resultaat van oplichting altijd een gevangeniscel.
Laten we de luidruchtigste oplichting ter wereld onthouden en ons eraan herinneren dat ieder van ons in een financiële val kan trappen …
In Engelssprekende landen wordt "business" business genoemd, en in het Frans "business" - affaire. Aanvankelijk betekende dit concept in het algemeen elke onderneming met als doel geld te verdienen.
Je kunt geld stelen, je kunt geld afpersen, of je kunt mensen het zelf "op een presenteerblaadje" laten dragen en je ook bedanken dat je ermee instemt het aan te nemen. Dit is nu "aerobatics". Daarom schrijven ze romans en maken ze films over echte oplichters.
Over het algemeen is de grens tussen eerlijk ondernemerschap en bedrog erg dun. Daarom hangt er altijd een aura van romantiek rond grote zakenmensen en verstokte oplichters. En als je exemplaren tegenkomt die beide combineren, dan worden ze niet alleen verheerlijkt in de kringen van hun bedrijf, maar krijgen ze ook wereldwijde bekendheid. Het zijn deze mensen die zullen worden besproken in ons foto-essay, waarin we de beroemdste financiële fraudeurs hebben verzameld.
De officiële carrières van de meeste van deze mensen kunnen het diepste respect oproepen: ze kunnen met recht uitstekende topmanagers worden genoemd, de kunst van het managen die kan worden geleerd. Dat is de reden waarom degenen om hen heen, tot aan het moment van hun blootstelling, de reputatie van deze mensen glashelder vonden.
Hun misdaden bestonden uit het niet betalen van belastingen, het manipuleren van financiële overzichten en het vaak verwarren van bedrijfsfondsen met persoonlijke. Interessant is dat de meeste van de belangrijkste financiële misdrijven plaatsvonden in de Verenigde Staten - Amerika heeft opnieuw zijn status als land met grote kansen bewezen.
Promotie video:
Bernard Madoff
Tegenwoordig kent iedereen de naam Bernard Madoff; het grootste financiële schandaal wordt met hem in verband gebracht. Forbes noemt hem welsprekend de dief van de eeuw. Niemand minder dan de voormalige voorzitter van de raad van bestuur van de Nasdaq-effectenbeurs hield zich immers bezig met financiële zwendel.
Het bedrijf Madoff Securities, ongeveer 40 jaar geleden opgericht, brengt zijn klanten al jarenlang een stabiele winst van 12-13% per jaar. Maar uiteindelijk verloor het bedrijf van Madoff $ 50 miljard. Tegelijkertijd lieten regelmatige controles van de financiële activiteiten van het bedrijf door de Federal Securities Commission slechts kleine overtredingen zien.
Veel Amerikaanse en internationale stichtingen en banken, waaronder BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, en ook rijke Amerikanen, waaronder filmmaker Steven Spielberg, zijn het slachtoffer geworden van Madoff. Deze zwendel deed Wall Street opschudden en resulteerde in echte slachtoffers. Een Franse investeerder die ongeveer $ 1,5 miljard in het bedrijf van Madoff had geïnvesteerd, pleegde zelfmoord in zijn kantoor in New York.
Jerome Kerviel
Een handelaar bij Société Générale handelt sinds 2005 zonder toezicht van zijn superieuren. Gedurende deze tijd heeft hij hem volgens de bank schade toegebracht voor een bedrag van ongeveer $ 8 miljard. Kerviel beweerde zelf dat hij met illegale handel was begonnen om goede resultaten te behalen, presenteerde deze aan de autoriteiten en ontving bonussen.
Volgens de bank wilde deze burger het geld gewoon voor zichzelf bestemmen. In totaal werd de handelaar beschuldigd van vier punten, waaronder vertrouwensbreuk en fraude. Gerard Kerviel beheerde 50 miljard euro. Dit was natuurlijk allemaal illegaal.
Bernard Ebbers en Scott Sullivan, WorldCom
De grootste zwendel in de geschiedenis van de VS werd georganiseerd door Bernard Ebbers, het hoofd van WorldCom (de op een na grootste telefoonnetwerkoperator in de Verenigde Staten), samen met assistent Scott Sullivan. Ebbers richtte al zijn inspanningen tegen elke prijs op de uitgebreide uitbreiding van het bedrijf. In de vroege jaren 90 deed zijn bedrijf meer dan 60 overnames. In 1997 verwierf WorldCom bijvoorbeeld MCI voor $ 40 miljard, dat toen drie keer zo groot was als WorldCom zelf.
Eind jaren negentig was Ebbers de 376e rijkste persoon ter wereld en werd zijn bedrijf opgenomen in de lijst van de 500 grootste Amerikaanse bedrijven. Ebbers leidde een passende levensstijl - kocht een jacht van 18 meter voor $ 20 miljoen en de grootste ranch in Canada voor $ 47 miljoen.
De problemen begonnen pas in 2000, toen Ebbers ook persoonlijke schulden had, begon hij onroerend goed te verkopen. De raad van bestuur van WorldCom was bang dat de aandeelhouders dergelijk gedrag van de eerste persoon van het bedrijf niet zouden begrijpen en gaf Ebbers een lening van $ 375 miljoen "voor persoonlijke behoeften" tegen een schamele rente. Door constante overnames te stoppen, begon WorldCom uit elkaar te vallen. Ebbers kon het bedrijf niet redden, hij nam ontslag in 2002, waarna financiële fraude ter hoogte van $ 11 miljard aan de oppervlakte kwam.
Even later werd Ebbers veroordeeld tot 25 jaar gevangenisstraf. Voor Sullivan, die zijn ideologische meesterbrein volledig had overgegeven, was de rechtbank gunstiger: hij kreeg slechts 5 jaar gevangenisstraf.
Ralph Zioffe en Matthew Tannin
Bear Stearns hedgefondsmanagers Tsioffe en Tannin logen tegen beleggers over de huidige gezondheid van het fonds, dat sterk gericht was op door hypotheek gedekte effecten (verre van de meest betrouwbare op dat moment). Tegelijkertijd bleven mensen in het fonds investeren, vertrouwend op de informatie die de managers van Bear Stearns aan het publiek hadden overgebracht. Beide managers werden beschuldigd van samenzwering en fraude. De schade als gevolg van hun acties wordt geschat op $ 1,6 miljard.
Dennis Kozlowski en Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski en Mark Schwartz, topmanagers van het in Bermuda gevestigde Tyco Industrial. Onder leiding van deze leidinggevenden deed het bedrijf zijn grootste overnames en werd het een internationaal conglomeraat. En de CEO van Tyco, Dennis Kozlowski, werd beroemd als de absolute wereldkampioen op het gebied van fusies en overnames - het bedrijf kocht ongeveer 1000 bedrijven uit verschillende industrieën en verhoogde zijn inkomsten 12 keer.
Kozlowski en zijn partner werden berucht vanwege hun exorbitante uitgave van geld. Met de hulp van zijn voormalige CFO Schwartz gaf Kozlowski ongeveer $ 600 miljoen uit. Iedereen was jaloers op de levensstijl van het stel. Ze wisten hoe ze echt chic moesten zijn: feesten op de eilanden, exclusieve dingen gemaakt van edele metalen en stenen - een paraplubak voor $ 15.000, een douchegordijn voor $ 6.000, kleerhangers voor $ 2000. kunstenaars (een van hen behoort tot het penseel van Monet).
De ware stand van zaken van Tyco Industrial werd pas bekend toen de partners hun eigen aandelen begonnen kwijt te raken. Dennis Kozlowski en Mark Schwartz kregen 25 jaar gevangenisstraf.
Allen Stanford
Stanford is de oprichter van Stanford Financial Group en de in Antigua gevestigde Stanford International Bank. Beleggers vertrouwden vrijwel onbeperkt op beide instellingen. Maar na een paar jaar begon het bedrijf de SEC, de FBI en de IRS serieus te interesseren.
Het was vooral interessant waarom Stanford investeerders zo'n hoog investeringsrendement belooft. De Amerikaanse Securities and Exchange Commission beschuldigde de oprichter van het bedrijf en een aantal van zijn leden ervan frauduleuze transacties ter waarde van $ 8 miljard uit te voeren.
Jeffrey Skilling en Andrew Fastow, Enron
Het Enron-bedrijf begon zijn activiteit met de productie van energiebronnen, maar raakte daarna betrokken bij de handel: het leverde energiegrondstoffen aan de grootste Amerikaanse bedrijven op lange termijn en tegen vaste prijzen. In 15 jaar tijd is Enron het zevende grootste bedrijf in de Verenigde Staten geworden. Zijn activa waren $ 47,3 miljard waard.
De financiële moeilijkheden begonnen in 1997, toen Enron een verliesgevend bedrijf overnam. Leidinggevenden Jeffrey Skilling en zijn CFO Andrew Fastow besloten het verlies van de nieuwe activa te verbergen. Fastov stelde een ingenieus plan voor, dat bestond uit het creëren van lege partnerschappen en bedrijven (meestal in offshore-zones), die illiquide eigendom van Enron kochten samen met schulden, en afbetaalden met aandelen van Enron zelf.
Als gevolg hiervan slaagde het bedrijf erin om schulden voor een lange tijd te verbergen, die $ 40 miljard bedroegen. Maar in 2001, na een openbaar onderzoek, moest het bedrijf zichzelf failliet verklaren, twee dagen later daalden de aandelen van Enron van $ 90 per stuk tot 42 cent.
De ineenstorting van "Enron" had ongekende gevolgen. Beleggers verloren tientallen miljarden dollars, duizenden mensen zaten zonder werk en pensioensparen ter waarde van meer dan een miljard werden verbrand.
Jeffrey Skilling eindigde met 25 jaar gevangenisstraf en zijn assistent slechts 6 jaar: Fastov leverde zijn partner in en redde daarmee zichzelf.
Martin Grass, Rite Aid
Martin Grass, CEO van de apotheekketen van Rite Aid, werd beroemd omdat hij $ 1,6 miljard aan extra winst aan het bedrijf toekende om bonussen te ontvangen.
Grasse vervalste samen met zijn handlangers de crediteurengegevens, hield rekening met de inkomsten uit de verkoop van geneesmiddelen die niet daadwerkelijk werden verkocht en hield geen rekening met verliezen door diefstal van producten. Ondergeschikten die hen hielpen hun sporen uit te wissen, kregen regelmatig grote bonussen. Zoals blijkt uit het materiaal van de aanklager, hebben de leiders van Rite Aid ook de accountants van het bedrijf bedrogen. Grasse stelde valse financiële verklaringen op en misleidde investeerders.
Als gevolg hiervan werd Grass beschuldigd van het vervalsen van boekhoudkundige documenten, het vervalsen van notulen van vergaderingen van raden van bestuur, meineed aan de SEC (de Securities and Exchange Commission die het Amerikaanse bedrijfsleven reguleert) en het verzinnen van bewijsmateriaal. Hij werd beschuldigd van 36 overtredingen van de wet. In dezelfde zaak werden ook verschillende andere topmanagers van het bedrijf veroordeeld.
Samuel Waxel, ImClone Systems
Samuel Waxel is de oprichter en CEO van ImClone Systems, een biotechnologiebedrijf. Volgens het parket van New York ontdekte Waxel in december 2001 dat het geneesmiddel van zijn firma, dat al actief reclame maakte tegen kanker, Ebitrux, geen goedkeuring zou krijgen van de Amerikaanse Food and Drug Administration (FDA).
Het was voor hem niet moeilijk te voorspellen hoe de aandelenmarkt op dit nieuws zou reageren. Waxel begon de waardepapieren van zijn eigen bedrijf te 'leegmaken' door zorgvuldig de effectenrekening van zijn dochter te versleutelen en te gebruiken. Maar de operaties werden geblokkeerd door een investeringsbank. Als de deal succesvol was geweest, had de oprichter van ImClone $ 1 miljoen kunnen ophalen.
Het proces eindigde met de bekentenis van de verdachte. Walksell zei dat hij diep bedroefd was door zijn daden, vroeg om vergeving van alle kankerpatiënten en benadrukte dat zijn geesteskind ongetwijfeld patiënten in de toekomst zal helpen. De rechtbank veroordeelde Waxel tot de maximale straf die de aanklager had gevraagd - meer dan 7 jaar gevangenisstraf, tot een boete van $ 3 miljoen en een schadevergoeding van $ 1,26 miljoen.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter - het hoofd van de Wembley-casinoketen, bezat twee van de grootste gokhuizen in Colorado en Lincoln Park. In het laatste geval gingen de zaken bergopwaarts, de winsten waren aanzienlijk hoger dan de inkomsten in Colorado, en Potter bracht de kwestie van de herverdeling van het geld van het bedrijf ter sprake en besloot dat het tijd was voor de Lincoln Park-divisie om zijn activa te starten en de enige vertegenwoordiger van de gokactiviteiten van de staat te worden.
Hij wilde officiële toestemming krijgen om 1000 extra gokautomaten in Lincoln Park te installeren en zo het probleem met concurrenten op te lossen. Hij wordt ervan beschuldigd een overheidsmedewerker om te kopen voor een bedrag van $ 4 miljoen. Ik moet zeggen dat de rechtbank Potter steunde en oordeelde: 3 jaar gevangenisstraf.
In Pennsylvania bracht Potter ongeveer anderhalf jaar door, daarna werd hij overgebracht naar een detentiecentrum in Manhattan, vanwaar hij anderhalve maand later naar het VK werd gestuurd - eerst naar de gevangenis en vervolgens naar huisarrest.
