Alexander Bayazitov, een journalist en auteur van de Infernal Babki-blog, vertelt over wat er achter de woorden van de ambtenaren zit over de liberalisering van de antiwitwaswet.
Vanaf 15 juli worden nieuwe regels van kracht voor het controleren van verdachte transacties en het blokkeren van accounts. Nu is het bedrag voor het monitoren van individuen officieel verlaagd tot 300 duizend roebel, en is de termijn voor het bespioneren van een verdachte cliënt met een jaar verlengd. En het allerbelangrijkste: banken zouden nu automatisch informatie over alle verdachte transacties moeten verstrekken: aan het financiële toezicht en de belastingdienst. Als u nu een appartement koopt, maar er is geen officieel inkomen, kan de belastingdienst u om bronnen vragen en uw rekeningen blokkeren.
Ambtenaren hebben de datum van de nieuwe regels onder de antiwitwaswet meerdere keren uitgesteld, maar er is nergens anders uit te stellen: vanaf 15 juni breidt de lijst van operaties die aan verplichte controle onderworpen zijn zich uit en wordt het indienen van rapporten door banken automatisch: ze moeten onmiddellijk en zonder uitzonderingen rapporteren over gecontroleerde operaties.
In het bijzonder moeten banken nu niet alleen informatie rapporteren over het bedrag van een verdachte transactie en het kaartnummer, maar ook informatie over de kaarthouder. Geldopnames van bankpassen uitgegeven door buitenlandse banken worden automatisch verdacht. En aangezien de meeste van de werkende geldautomaten in Rusland niet weten hoe ze informatie over de houder van een buitenlandse kaart moeten lezen, is het zeer waarschijnlijk dat banken het accepteren van buitenlandse kaarten eenvoudigweg zullen verbieden. Geen operatie - geen probleem, geen boete van de Centrale Bank.
Nu heeft de bank drie werkdagen om een vastgoedtransactie te melden. Bovendien gaat informatie over een dergelijke transactie automatisch niet alleen naar de financiële inlichtingendienst en de Centrale Bank, maar ook naar de belastingdienst. En dan heeft de Belastingdienst al alle reden om documenten op te vragen over de transactie, bijvoorbeeld als je de afgelopen jaren officieel nergens hebt gewerkt. En als de documenten niet worden gepresenteerd, vraag dan een uittreksel uit het staatsregister en breng bovendien belastingen in rekening aan de verkoper (als het appartement eerder dan 5 jaar na de aankoopdatum wordt verkocht of onder de kadastrale waarde wordt verkocht), en eis dat de koper een belastingaangifte indient.
Notarissen en makelaars zijn nu verplicht om al uw transacties te melden bij de bevoegde autoriteiten. En de verantwoordelijkheid is hier nog strikter dan die van de bank: als hij het niet meldde, werd de vergunning automatisch ingetrokken.
Kortom, er zijn steeds meer redenen om uw bankrekening te blokkeren. En dit is tegen de achtergrond van mondelinge toezeggingen van ambtenaren over plannen om de wet te verzachten en gezagsgetrouwe burgers en bedrijven te beschermen tegen de willekeur van banken. Alleen al in 2017 werden 700.000 accounts geblokkeerd als verdacht. De wetten worden echter strenger en er komen steeds meer kansen om bij een stuk plastic te blijven in plaats van een kaart.
Alexandra Bayazitova
Promotie video: